Инвестор или трейдер? А может, и то, и другое? Если Вы работаете по найму, но хотите зарабатывать на фондовом рынке, не превращая торговлю в полноценную вторую работу, — гибридная сеточная стратегия может стать разумным компромиссом. Особенно если её адаптировать под российский рынок и реалии биржевого учета.
🧠 Суть гибридной сетки
Гибридная сетка — это сочетание долгосрочной инвестиционной позиции и локальных спекулятивных сделок на колебаниях, где используется сетка ордеров и разные размеры лотов для разных целей.
🔹 Принципы стратегии:
- Первый лот — инвестиционный: покупаете, например, 10 акций на текущем уровне (или чуть ниже).
- Дальнейшие докупки — по 1–2 акции: если цена падает.
- Продажи — также малыми объёмами: на отскоках.
- Фиксируете прибыль на коротких движениях, не трогая инвестиционную основу.
Такой подход позволяет зарабатывать в боковике, сохраняя инвестпозицию, которая будет работать на рост и дивиденды.
💼 Пример: Сбербанк
Допустим, акция Сбера стоит 270 ₽:
- Вы покупаете 10 акций по 270 ₽ — это инвестиционная часть.
- Цена уходит вниз — на 268 ₽ ставите покупку 1 акции, далее на 266 ₽ — ещё 1 и т.д.
- Если цена возвращается к 270 ₽ — продаёте одну акцию, купленную на 268, зафиксировав +2 ₽.
А основная позиция на 10 акций остаётся в портфеле — вы не расстаётесь с базой, а просто «срезаете сливки» с волатильности.
⚖️ Как учитывать такие сделки?
На российском рынке действует учёт FIFO (first in – first out), т.е. первыми списываются самые ранние покупки. Но по логике стратегии, вы торгуете с последними купленными акциями.
🔄 Решение — двойной учёт:
| Тип учёта | Что показывает |
|---|---|
| LIFO (последние первыми) | Эффективность спекулятивной части: какие сделки реально принесли прибыль |
| FIFO (первые первыми) | Реальный финансовый результат, налоги, доходность по отчётам брокера |
📊 В чём плюсы гибридной сетки?
✅ Не требует постоянного контроля за рынком — можно выставить лимитные заявки заранее
✅ Зарабатываете на колебаниях, не закрывая инвестпозицию
✅ Долгосрочный лот получает дивиденды и участвует в росте
✅ Возможность снижать среднюю цену покупки
✅ Можно фиксировать убытки по FIFO (полезно для налогообложения), при этом по LIFO — видеть, как зарабатываете на волатильности
⚠️ Подводные камни
- Разница в учёте может вводить в заблуждение. Вы продаёте по стратегии прибыльную позицию (например, купили по 266₽, продали по 268₽), но по FIFO это засчитывается как продажа первого лота по 270₽ — в отчёте брокера будет убыток, и только ваш личный учёт по LIFO покажет истинный результат.
- Прибыль по стратегии ≠ прибыль в отчёте. Это может затруднить анализ и потребует ведения учёта вручную.
- Если цена уходит глубоко вниз и не возвращается даже частично, — становится невозможно зарабатывать на спекуляциях: все докупки «висят» в убытке. Без возврата хотя бы к некоторым уровням продаж не будет.
- Нельзя точно указать брокеру, какой лот продать — он решает по FIFO. Но можно вести учёт отдельно в Excel или Google Таблицах.
🔁 Как организовать двойной учёт?
Вы можете настроить Google Таблицу с двумя колонками:
- FIFO учёт — повторяет то, что будет в отчётах брокера
- LIFO учёт — показывает, что происходит с последними покупками
Это позволит контролировать налоговые последствия и оценивать эффективность тактики на практике.
📌 Стратегия в действии: как вести себя в зависимости от движения цены?
| Сценарий | Действие |
|---|---|
| Цена растёт | Фиксируете прибыль по «нижним» лотам |
| Цена в боковике | Ставите сетку ордеров: докупка вниз, продажа вверх |
| Цена падает | Просто докупаете по сетке, не продавая |
| Цена резко обваливается | Не паникуете: инвестиционный лот остаётся, новые покупки — с дисконтом |
🧾 Вывод
Гибридная сетка — это разумный компромисс между инвестированием и спекуляцией.
Она особенно хорошо подходит работающим людям, у которых нет времени на интрадей, но есть желание зарабатывать, используя рыночную волатильность.
Двойной учёт по LIFO и FIFO позволяет понять:
- что работает стратегически;
- как это отразится в налогах;
- и насколько эффективно задействованы ваши средства.