Как собрать портфель по правилу 5%: пример распределения с приоритетом российских госкомпаний и стабильных дивидендов

Когда речь заходит о распределении портфеля, правило 5% часто звучит слишком абстрактно. Да, понятно, что каждая отдельная компания не должна занимать больше пяти процентов, но что это означает на практике? Как распределить капитал так, чтобы он был и достаточно диверсифицирован, и в то же время держался на надёжных, устойчивых компаниях?

Попробуем собрать пример портфеля, который использует правило 5% в лоб, но делает это аккуратно: так, чтобы были представлены практически все ключевые сектора российского рынка, а основу составляли именно компании с устойчивой бизнес-моделью и привычкой регулярно платить дивиденды.

Продолжить чтиво →

Правило 5% в инвестициях: почему оно работает и зачем нужно обычному человеку

Когда инвестор только начинает собирать портфель, главное желание — «войти по-крупному», чтобы быстрее ощутить результат. Именно здесь и возникают самые болезненные ошибки: перекосы в структуре портфеля, чрезмерный риск и отсутствие контроля над просадками.
Простое правило 5% помогает этого избежать. Оно не требует сложных моделей или глубоких знаний, зато отлично работает при небольших суммах — 5–10–20 тысяч рублей в месяц. Оно звучит очень просто: не держите больше пяти процентов портфеля в одной отдельной компании. Этого достаточно, чтобы одна неудачная идея не испортила весь результат. И главное — чтобы эмоции, которые неизбежно возникают на рынке, не приводили к серьёзным ошибкам.

Продолжить чтиво →

Доходность против стабильности: какие госкомпании подходят для пассивного дивидендного портфеля на 5–10 тыс. в месяц

Многие частные инвесторы начинают путь с небольших сумм — 5–10 тысяч рублей каждый месяц. И именно на таком горизонте максимально остро стоит вопрос: а какие акции купить, чтобы портфель был не просто доходным, но и стабильным? Не прыгал, не сыпал сюрпризами, не требовал ежедневного контроля, а просто тихо отрабатывал свою роль — приносил дивиденды и позволял продавать покрытые коллы, когда рынок даёт такую возможность.

Продолжить чтиво →

Продажа дальних путов + покрытые коллы: как собрать “ленивый” портфель для маленького депозита

Инвесторы с небольшими депозитами постоянно сталкиваются с одной проблемой: классические стратегии либо требуют слишком большого капитала, либо подразумевают регулярную активность. Хочется ведь так: пополнил счёт на 5–10 тысяч, подобрал бумаги, продал опционы, получил премию — и никаких танцев с бубном.

На Московской бирже это реально. Благодаря премиальным расчётным опционам можно собрать очень спокойную, почти «домашнюю» стратегию, в которой мало движений, много премий, минимальные риски и нет необходимости постоянно покупать или продавать базовый актив. Связка дальний пут + покрытый колл — один из лучших вариантов для небольшого портфеля.

Продолжить чтиво →

Портфель с ежемесячным пополнением 5–10 тысяч рублей: как собрать основу и монетизировать её продажей покрытых коллов

Инвестор, который пополняет счёт постепенно — например, на 5–10 тысяч рублей ежемесячно, — часто сталкивается с двумя противоречивыми желаниями: иметь портфель из надёжных дивидендных компаний и при этом получать чуть больше, чем дают сами дивиденды. И вот здесь стратегия продажи покрытых коллов может стать тем самым “ускорителем доходности”, который превращает спокойный портфель в более продуктивный, но без избыточных рисков.

Продолжить чтиво →

Почему простая продажа покрытых коллов чаще оказывается лучше «Колеса», особенно на Московской бирже

Стратегия «Колесо» — одна из самых популярных среди частных трейдеров. Она выглядит элегантно: продаёшь пут → тебя назначают → получаешь акцию по цене исполнения → дальше продаёшь к ней покрытый колл → тебя забирают → снова продаёшь пут… и так по кругу. Отсюда и название.

Но чем больше времени проводишь на рынке, тем яснее становится: в реальных условиях, особенно на Мосбирже, колесо часто превращается не в аккуратный механизм, который работает сам по себе, а в телегу, которую приходится толкать вручную. И в какой-то момент ты задаёшь себе вопрос: а не проще ли вообще отказаться от ступени с путами и сфокусироваться на продаже покрытых коллов?

Оказывается, проще — и часто выгоднее.

Продолжить чтиво →

Как быстро инвестор может продать облигацию

Для частных инвесторов облигации часто кажутся надёжным и простым инструментом: купил, получаешь выплаты по купонам, ждёшь погашения и живёшь спокойно. Но финансовая жизнь редко бывает предсказуемой. Понадобились сбережения раньше срока — на покупку жилья, на непредвиденные расходы или просто для смены стратегии. И тогда возникает главный вопрос: можно ли продать облигации быстро, не потеряв на цене и не застряв с ними в портфеле? Ответ, как и во многом в инвестициях, — «в зависимости от…». От эмитента, выпуска, текущих рыночных условий, ликвидности и даже от поведения других участников рынка.

Тема особенно актуальна, потому что многие начинающие инвесторы воспринимают облигации как замену вклада в банке, не до конца понимая, что рынок долговых бумаг живёт по своим законам. Здесь не всегда можно забрать деньги в любой момент без потерь, как со счёта, но при грамотном подходе — можно выйти досрочно и достаточно быстро.

Продолжить чтиво →

Психология пирамидинга: как не сорваться, когда всё идёт по плану

Пирамидинг — это одна из самых красивых идей в трейдинге.
Ты входишь в тренд, он идёт в твою сторону, и ты добавляешь позиции, увеличивая прибыль в геометрической прогрессии. В теории — звучит гениально.
На практике — чаще заканчивается тем, что трейдер превращает идею роста капитала в способ быстро отдать всё обратно рынку.

Продолжить чтиво →

Когда рынок даёт второй шанс: торговля ретестов и возвратов

В трейдинге часто говорят: «поезд ушёл». Цена пробила уровень — и кажется, что всё, момент упущен. Но опытные знают: рынок почти всегда возвращается, чтобы проверить, был ли пробой настоящим. Именно на этих возвратах — ретестах — рождаются самые чистые и надёжные сделки.

Продолжить чтиво →

Как жить в боковике: стратегии для рынка без тренда

Большинство трейдеров ждут движения. Ведь движение — это жизнь, а боковик кажется чем-то вроде болота, где ничего не происходит. Но правда в том, что большую часть времени рынок находится именно во флэте. И если трейдер не умеет жить в боковике, то он не умеет жить на рынке вообще.

Продолжить чтиво →